Verstehen Sie, wie Refama die Vertrauenswürdigkeit Ihrer Geschäftspartner bewertet und Risiken frühzeitig erkennt.
Der Refama Business Partner Score™ fasst die Vertrauenswürdigkeit eines Geschäftspartners in einem einzigen Wert zusammen - ergänzt durch eine Ampelbewertung für eine schnelle Risikoentscheidung.
Der Refama Business Partner Score™ ist ein Wert zwischen 0 und 100 zur Bewertung von Unternehmensidentifikation, Register und Rechtsform, USt-Id./VIES, wirtschaftlicher Substanz und öffentlichen Risikoindikatoren. Die fünf Dimensionen fließen mit 20 %, 20 %, 15 %, 20 % und 25 % in den Gesamtwert ein. Nicht verfügbare Dimensionen werden bei der Berechnung nicht berücksichtigt. Die Dimensions-Scores werden KI-gestützt auf Basis öffentlich zugänglicher Informationen ermittelt. Er unterstützt Sie bei der Einhaltung Ihrer Sorgfaltspflichten (Know Your Business) und liefert eine fundierte Grundlage für Geschäftsbeziehungen.
Er hilft Unternehmen, Risiken frühzeitig zu erkennen, Sorgfaltspflichten zu erfüllen und fundierte Entscheidungen über Geschäftspartnerschaften zu treffen. Statt zeitaufwändiger manueller Recherche erhalten Sie in Minuten einen strukturierten Überblick mit Ampelstatus, Hard-Stops und priorisierten Handlungsempfehlungen.
Firmenname, Adresse, Ansprechpartner
Ist das Unternehmen eindeutig identifizierbar und stimmen die öffentlichen Angaben mit den Registerdaten überein?
Handelsregister, HR-Nummer, Rechtsform
Ist das Unternehmen im Handelsregister verzeichnet und stimmen Rechtsform und Registernummer mit den öffentlichen Angaben überein?
Umsatzsteuer-ID, VIES-Abgleich
Ist die angegebene USt-IdNr. gültig und im europäischen VIES-System verifizierbar?
Geschäftsbetrieb, Mitarbeiter, Website
Gibt es erkennbare wirtschaftliche Aktivität und eine nachvollziehbare geschäftliche Substanz?
Insolvenzverfahren, Negativpresse, Sanktionen
Gibt es öffentlich zugängliche Risiko- oder Warnsignale wie Insolvenzverfahren, Negativpresse oder Sanktionslisten-Einträge?
Keine oder nur unwesentliche Hinweise. Geschäftspartner als unbedenklich einzustufen.
Hinweise vorhanden, die eine vertiefte Prüfung oder Rückfrage rechtfertigen.
Erhebliche Risikoindikatoren oder Hard-Stops. Von einer Geschäftsbeziehung wird abgeraten.
Es konnten nicht ausreichend Informationen ermittelt werden, um eine fundierte Aussage zu treffen.
Zu jedem Fund liefert Refama eine Erklärung, Datenquelle, Ampelstatus und priorisierte Handlungsempfehlung. So wissen Sie nicht nur was auffällt, sondern auch, wie Sie weiter vorgehen.
Der Score richtet sich an Unternehmen, die Geschäftspartner, Lieferanten oder Prospects im Rahmen der Sorgfaltspflicht (Know Your Business) prüfen möchten.
Nein. Der Score ist eine auf öffentlichen Quellen basierende Ersteinordnung und ersetzt keine individuelle rechtliche oder steuerliche Beratung.
Hard-Stops sind kritische Signale, die eine Geschäftsbeziehung ausschließen können. Der Score wechselt auf Rot und der Report nennt die konkreten Gründe.
Der Score basiert auf den zum Prüfungszeitpunkt öffentlich verfügbaren Informationen. Für wiederkehrende Sorgfaltspflichten empfehlen wir regelmäßige Neuprüfungen.
Rechtlicher Hinweis: Der Refama Business Partner Score dient als auf öffentlichen Quellen basierende Orientierung und ersetzt keine individuelle rechtliche, steuerliche oder fachliche Beratung.
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